工银瑞富一年定开纯债债券发起式: 工银瑞信瑞富一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书(2024年第1号)_基金频道 实名制负面影响开始显现，老百姓实名了，骗子却成虚拟号了！

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工银瑞信瑞富一年定期开放纯债债券型发起式证券投 ?????资基金更新的招募说明书 ???????（2024?年第?1?号） ?????（本基金不向个人投资者公开发售） ????基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司 ???基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司 工银瑞信瑞富一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金????????????????更新的招募说明书 ??????????????????????重要提示 ??本基金经中国证券监督管理委员会?2021?年?5?月?28?日证监许可【2021】1911?号文注册 募集。本基金基金合同已于?2022?年?2?月?28?日正式生效。 ??基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作 出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 ??投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品 资料概要， ????全面认识本基金产品的风险收益特征， ????????????????????应充分考虑投资者自身的风险承受能力， 并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒 投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净 值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。 ??本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投 资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各 类风险，包括：市场风险、利率风险、信用风险、再投资风险、操作风险、其他风险、本 基金特有风险、本基金主要的流动性风险以及本基金法律文件风险收益特征表述与销售机 构基金风险评价可能不一致的风险。 ??当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后， 可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基 金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人 仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。 ??本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金及混合型基金，高于货币 市场基金。 ??本基金的投资范围包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短 期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债 券、资产支持证券、银行存款、同业存单、债券回购、现金以及法律法规或中国证监会允 许基金投资的其他金融工具。 ??本基金不在二级市场买入股票，也不参与一级市场新股申购和新股增发。 ??本基金买入信用债的债项评级不得低于?AA+，其中短期融资券、超短期融资券、证券 工银瑞信瑞富一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金?????????更新的招募说明书 公司短期公司债券等短期信用债及无债项评级信用债的信用评级依照评级机构出具的主体 信用评级。 ??本基金投资组合资产配置比例：债券资产占基金资产的比例不低于?80%，但为开放期 流动性需要，保护基金份额持有人利益，在每次开放期开始前一个月、开放期及开放期结 束后一个月的期间内，基金投资不受上述比例限制。开放期内，本基金所持有现金及到期 日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的?5%，其中现金不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等；在封闭期内，本基金不受该比例的限制。 ??法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。 ??本基金发售面值为人民币??元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于发售 面值，本基金投资者有可能出现亏损。 ??本基金可投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、 信用风险等风险。价格波动风险指的是市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格 波动。流动性风险指的是受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产支持证券 可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风 险指的基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或 由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，造成基金财产损失。 ??本基金以定期开放的方式运作，即本基金以封闭期和开放期交替循环的方式运作。投 资者需在开放期内提出申购赎回申请，在封闭期内将无法按照基金份额净值进行申购和赎 回。基金份额持有人面临封闭期内无法赎回的风险。 ??本基金为发起式基金，在基金募集时，发起资金参与认购本基金的金额不低于?1000 万元，认购的基金份额持有期限不低于三年，法律法规或中国证监会另有规定的除外。发 起资金提供方认购的基金份额持有期限满三年后，发起资金提供方将根据自身情况决定是 否继续持有，届时，发起资金提供方有可能赎回认购的本基金份额。另外，基金合同生效 之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于两亿元的，基金合同自动终止。投资者将面 临基金合同可能终止的不确定性风险。 ??本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金份额 可达到或者超过?50%，且本基金不向个人投资者公开发售，法律法规或中国证监会另有规 定的除外。本基金存在因单一机构投资者大额赎回而导致的基金份额净值波动、引发基金 合同终止等风险。 工银瑞信瑞富一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金???????????????更新的招募说明书 ??基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对 本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 ??本基金本次更新招募说明书，更新了本基金基金经理，同时也更新了相关服务机构、 对基金份额持有人的服务及基金管理人章节的部分信息，相关信息更新截止日为?2024?年?8 月?22?日。本招募说明书所载财务数据和净值表现数据截止日为?2023?年?9?月?30?日（财务数 据未经审计）。 工银瑞信瑞富一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金?????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????更新的招募说明书 工银瑞信瑞富一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金????????更新的招募说明书 ????????????????????一、绪?言 ??《工银瑞信瑞富一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金招募说明书》（以下简称 “本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称 “《基金法》”）、 ????????《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》 ?????????????????????????????（以下简称“《销售办 法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募 集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式 证券投资基金流动性风险管理规定》 ???????????????（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关 法律法规以及《工银瑞信瑞富一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金基金合同》 ?????????????????????????????????????（以 下简称“基金合同”）编写。 ??本招募说明书阐述了工银瑞信瑞富一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金的投 资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决 策前应仔细阅读本招募说明书。 ??基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。 ??本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由工银瑞信基金管理有 限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。 ??本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》 ???????????、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 ????????????????????二、释?义 ??在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同》及对基金合同的任何有效修订和补充 工银瑞信瑞富一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金??????????????????更新的招募说明书 放纯债债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 券投资基金招募说明书》及其更新 金基金份额发售公告》 金基金产品资料概要》及其更新 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 议通过，经?2012?年?12?月?28?日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订， 自?2013?年?6?月?1?日起实施，并经?2015?年?4?月?24?日第十二届全国人民代表大会常务委员会 第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律

的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

：指中国证监会?2020?年?8?月?28?日颁布、同年?10?月?1?日实施的《公开

募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

《信息披露办法》：指中国证监会?2019?年?7?月?26?日颁布、同年?9?月?1?日实施的，并

经?2020?年?3?月?20?日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集证

券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

：指中国证监会?2014?年?7?月?7?日颁布、同年?8?月?8?日实施的《公开募

集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

管理人高级管理人员或基金经理（包括基金经理之外的投研人员，下同）等人员承诺认购一

定金额并持有一定期限的证券投资基金

施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

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存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的

境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者

以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称，但本基金不向个人

投资者公开发售，法律法规或中国证监会另有规定的除外

人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金

基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员

份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销

售业务的机构

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

或接受工银瑞信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

份额余额及其变动情况的账户

申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

个月

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运作模式

每一开放期结束之日次日起（包括该日）至该封闭期首日所对应的第一年年度对日的前一日

止。本基金的首个封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）至基金合同生

效日所对应的第一年年度对日的前一日止。首个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）

进入首个开放期，第二个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）至该封闭期首日

所对应的第一年年度对日的前一日止，以此类推。本基金封闭期内不办理申购、赎回与转换

业务，也不上市交易

期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期原则上不少于?5?个工作日且最长不超过

权提前结束或延长开放期时间并公告，但开放期最短不少于?5?个工作日且最长不超过?20?个

工作日。如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购

与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开放期时间顺延，直至满足开放期

的时间要求，具体时间以基金管理人届时公告为准

对应日期的，则该年度对日为该特定日期在后续日历年度中的对应月度的最后一个工作日；

若该年度对日为非工作日，则顺延至下一工作日

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资

人共同遵守

份额的行为

份额的行为

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求将基金份额兑换为现金的行为

申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基

金份额的行为

销售机构的操作

金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受

理基金申购申请的一种投资方式

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

超过上一工作日基金总份额的?20%

他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

资产的价值总和

额净值的过程

披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电

子披露网站）等媒介

予以变现的资产，包括但不限于到期日在?10?个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协

议约定有条件提前支取的银行存款）

、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交

易的债券等

将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金

份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

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置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工

具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户

存在重大不确定性的资产；

（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在

重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产

三、基金管理人

（一）基金管理人概况

名称：工银瑞信基金管理有限公司

住所：北京市西城区金融大街?5?号、甲?5?号?9?层甲?5?号?901

办公地址：北京市西城区金融大街?5?号新盛大厦?A?座?6-9?层

邮政编码：100033

法定代表人：赵桂才

成立日期：2005?年?6?月?21?日

批准设立机关：中国证监会

批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]93?号

经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务

组织形式：有限责任公司

注册资本：贰亿元人民币

联系人：朱碧艳

联系电话：400-811-9999

股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的?80%；瑞士信贷银行股份有限

公司占公司注册资本的?20%。

存续期间：持续经营

（二）主要人员情况

赵桂才先生，硕士，高级经济师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委书记、董事长、

法定代表人。1990?年?7?月加入中国工商银行，先后在中国工商银行商业信贷部、营业部和

公司业务二部工作，先后任副处长、处长、副总经理。2013?年?1?月至?2016?年?1?月，任工银

巴西执行董事、总经理；2016?年?1?月至?2020?年?12?月，任工银租赁党委书记、执行董事、

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总裁。2020?年加入工银瑞信基金管理有限公司。

高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委副书记、总经理。2000

年?7?月至?2021?年?7?月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产管理部副总经理；中国

工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021?年加入工银瑞信基金管理有限公司。

洪贵路先生，董事，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专职董事。历任

农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室尽职监督处处长。

曾赴美国乔治华盛顿大学学习。

林清胜先生，董事，高级经济师，中国人民大学经济学博士，中国工商银行战略管理与

投资者关系部专家、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行国际业务部总经

理、总行国际结算单证中心副总经理、工行厦门分行专家。

胡知鸷女士，董事，瑞士银行有限公司香港分行董事总经理。毕业于英国剑桥大学，在

瑞士信贷及瑞士银行等金融机构工作逾二十年，先后担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区

投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席执行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、

董事长，瑞士银行有限公司香港分行董事总经理。

Alan?H?Smith?先生，独立董事，法学学士，香港太平绅士，香港律师公会律师。历任

云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专业讲师，恒生指数

顾问委员会委员，香港会德丰集团咨询委员会委员，香港医院管理局公积金计划受托人，香

港证监会程序复检委员会委员，香港政府经济顾问委员会发展局成员，香港联合交易所新市

场发展工作小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银行家”。

陈忠阳先生，独立董事，中国人民大学金融学博士，现任中国人民大学财政金融学院应

用金融系教授，金融风险管理工作室主任，中国国家风险管理标准化技术委员会委员、中国

银行业从业人员资格认证考试专家，曾任中国人民大学国际学院副院长。主要研究领域为金

融风险管理、金融监管。

伏军先生，独立董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院教授、博士生

导师、国际法学系主任、国际法学教工党支部书记，北京金融法院专家咨询委员会委员、最

高人民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）执行主任、中国法学会国际经济法学研究

会副秘书长、中国法学会国际金融法专业委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。

姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财

富管理及基金分销部主管及瑞银资产管理香港区主管。姚伟浩先生在瑞银工作逾?9?年，负责

管理和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。

洪波女士，监事，硕士。ACCA?非执业会员。2005?年至?2008?年任安永华明会计师事务所

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高级审计员；2008?年至?2009?年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；2009?年加

入工银瑞信，现任法律合规部总经理，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司董事、工银

瑞信投资管理有限公司监事。

倪莹女士，监事，硕士。2000?年至?2009?年任职于中国人民大学，历任副科长、科长，

校团委副书记。2009?年至?2011?年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011?年加入

工银瑞信，现任人力资源部总经理。

章琼女士，监事，硕士。2001?年至?2003?年任职于富友证券财务部；2003?年至?2005?年

任职于银河基金，担任注册登记专员。2005?年加入工银瑞信，现任中央交易室总经理。

赵桂才先生，董事长，简历同上。

高翀先生，总经理，简历同上。

朱碧艳女士，硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、

督察长。1997?年－1999?年任中国华融信托投资公司证券总部债券部经理；2000?年－2005

年任中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。2005?年加入工银瑞信基

金管理有限公司，兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。

赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理。1989?年?8

月至?2002?年?4?月，任职于中国工商银行北京分行，历任国际业务部综合科科长、副总经理；

年加入工银瑞信基金管理有限公司，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司董事长、工银

瑞信投资管理有限公司董事。

郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理。2001?年?4?月

至?2005?年?6?月，任职于中国工商银行资产托管部。2005?年加入工银瑞信基金管理有限公司，

兼任工银瑞信投资管理有限公司董事。

许长勇先生，硕士，高级经济师，金融风险管理师（FRM），现任工银瑞信基金管理有限

公司党委委员、副总经理。2005?年?6?月加入中国工商银行，先后在总行信贷管理部、授信

业务部、公司金融业务部工作，先后担任副处长、处长。2017?年加入工银瑞信基金管理有

限公司，兼任工银瑞信投资管理有限公司董事长。

王建先生，硕士，高级工程师，现任工银瑞信基金管理有限公司首席信息官。1996?年?7

月进入中国工商银行山东分行计算中心工作；2002?年?5?月至?2011?年?11?月，历任中国工商

银行山东分行开发运行中心副主任、信息科技部副总经理、资深技术经理；2011?年?11?月至

职于中国工商银行总行，先后任产品创新管理部总经理助理、产品创新管理部产品专家、金

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融科技部产品专家。2022?年加入工银瑞信基金管理有限公司。

李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司首席投资官。2003?年?7?月至?2008

年?4?月，任中央国债登记结算有限责任公司高级副经理。2008?年加入工银瑞信基金管理有

限公司。

张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金管理有限公司首席营销官。1998?年?7?月至

部高级经理；2004?年?8?月至?2005?年?6?月，任天弘基金市场拓展部总经理助理。2005?年加入

工银瑞信基金管理有限公司。

欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司首席固收投资官。2002?年?7?月至

券投资部业务董事；2006?年?5?月至?2010?年?3?月，任中海基金管理有限公司基金经理；2010

年加入工银瑞信基金管理有限公司。

王朔先生，硕士研究生，14?年证券从业经验；2010?年加入工银瑞信，现任固定收益部

副总经理、基金经理。2013?年?11?月?11?日至今，担任工银瑞信货币市场基金基金经理；2014

年?1?月?27?日至今，担任工银瑞信薪金货币市场基金基金经理；2015?年?7?月?10?日至?2023?年

月?7?日，担任工银瑞信添益快线货币市场基金基金经理；2016?年?12?月?23?日至今，担任工

银瑞信如意货币市场基金基金经理；2019?年?2?月?26?日至今，担任工银瑞信尊享短债债券型

证券投资基金基金经理；2019?年?4?月?30?日至?2020?年?12?月?14?日，担任工银瑞信尊利中短

债债券型证券投资基金基金经理；2020?年?7?月?8?日至?2024?年?8?月?19?日，担任工银瑞信泰

和?39?个月定期开放债券型证券投资基金基金经理；2022?年?4?月?20?日至今，担任工银瑞信

瑞恒?3?个月定期开放债券型证券投资基金基金经理；2022?年?4?月?21?日至今，担任工银瑞信

瑞盛一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金基金经理；2022?年?6?月?28?日至?2023?年

年?2?月?7?日至今，担任工银瑞信新生利混合型证券投资基金基金经理；2024?年?4?月?17?日至

今，担任工银瑞信现金快线货币市场基金基金经理；2024?年?4?月?17?日至今，担任工银瑞信

添益快线货币市场基金基金经理；2024?年?8?月?21?日至今，担任工银瑞信瑞富一年定期开放

纯债债券型发起式证券投资基金基金经理。

本基金历任基金经理：

张略钊先生，2022?年?2?月?28?日至?2024?年?8?月?22?日，担任本基金基金经理。

工银瑞信瑞富一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金?????????????????????更新的招募说明书

高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。

朱碧艳女士，简历同上。

李剑峰先生，简历同上。

欧阳凯先生，简历同上。

修世宇先生，17?年证券从业经验；博士；曾任民生人寿保险分析师。2012?年加入工银

瑞信，现任研究部总经理、牵头权益投资部工作、?基金经理。2014?年?10?月?22?日至?2018

年?2?月?27?日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金经理；2017?年?6?月?16

日至?2018?年?12?月?17?日，担任工银瑞信工业??股票型证券投资基金基金经理；2022?年?8

月?22?日至今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金经理；2022?年?9?月?9?日

至今，担任工银瑞信稳健成长混合型证券投资基金基金经理；2022?年?11?月?18?日至今，担

任工银瑞信文体产业股票型证券投资基金基金经理。

杜洋先生，14?年证券从业经验；2010?年加入工银瑞信，现任研究部副总经理、投资总

监、基金经理。2015?年?2?月?16?日至今，担任工银瑞信战略转型主题股票型证券投资基金基

金经理；2016?年?11?月?2?日至?2018?年?10?月?12?日，担任工银瑞信瑞盈?18?个月定期开放债券

型证券投资基金基金经理；2017?年?1?月?25?日至?2018?年?6?月?11?日，担任工银瑞信瑞盈半年

定期开放债券型证券投资基金基金经理；2018?年?3?月?22?日至?2024?年?4?月?23?日，担任工银

瑞信稳健成长混合型证券投资基金基金经理；2018?年?11?月?14?日至?2021?年?1?月?18?日，担

任工银瑞信新能源汽车主题混合型证券投资基金基金经理；2019?年?4?月?24?日至?2023?年?8

月?15?日，担任工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金基金经理；2019?年?12?月?25?日至

日至?2023?年?8?月?15?日，担任工银瑞信创业板两年定期开放混合型证券投资基金基金经理；

月?13?日至今，担任工银瑞信新能源汽车主题混合型证券投资基金基金经理；2022?年?11?月

日至今，担任工银瑞信领航三年持有期混合型证券投资基金基金经理。

赵蓓女士，16?年证券从业经验；曾任中再资产管理股份有限公司投资经理助理。2010

年加入工银瑞信，现任研究部副总经理、投资总监，基金经理。2014?年?11?月?18?日至今，

担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金经理；2015?年?4?月?28?日至今，担任工

银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金经理；2016?年?2?月?3?日至今，担任工银瑞信前沿

医疗股票型证券投资基金基金经理；2018?年?7?月?30?日至?2019?年?12?月?23?日，担任工银瑞

信医药健康行业股票型证券投资基金基金经理；2020?年?5?月?20?日至?2022?年?6?月?14?日，担

任工银瑞信科技创新?6?个月定期开放混合型证券投资基金基金经理；

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担任工银瑞信成长精选混合型证券投资基金基金经理。

林念先生，11?年证券从业经验；博士；曾任光大证券宏观分析师。2014?年加入工银瑞

信，现任专户投资部副总经理、基金经理。2016?年?9?月?27?日至今，担任工银瑞信红利混合

型证券投资基金基金经理；2020?年?12?月?21?日至今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投

资基金基金经理；2022?年?3?月?4?日至?2023?年?9?月?22?日，担任工银瑞信聚享混合型证券投

资基金基金经理；2022?年?8?月?1?日至今，担任工银瑞信主题策略混合型证券投资基金基金

经理；2022?年?11?月?11?日至今，担任工银瑞信丰盈回报灵活配置混合型证券投资基金基金

经理；

（三）基金管理人的职责

（四）基金管理人承诺

制等全权处理本基金的投资。

措施，防止违反《证券法》行为的发生。

措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

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（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交

易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利

益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事

先得到基金托管人同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审

议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项

进行审查。

法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相

关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）其它法律法规以及国务院证券监督管理机构禁止的行为。

（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取

利益。

（2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不

当利益。

（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以及尚未依法公开的基金投

资内容、基金投资计划等信息。

（4）不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。

（五）基金管理人的内部控制制度

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（1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，

并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

（2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度

的有效执行。

（3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金管理

人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

（4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

（5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济

效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

（1）控制环境

公司董事会决定公司发展战略，监督管理层履行职责及经营运作的合法合规情况；董事

会下设风险管理委员会、资格审查及薪酬委员会等专门委员会，按照法律法规、公司章程的

规定和董事会的授权行使职责。

公司设执行委员会，负责公司日常经营管理活动中的重要决策，组织实施董事会决议。

执行委员会下设的投资决策委员会和风险管理与内部控制委员会，就基金投资、风险与内控

管理等发表专业意见及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。

公司设立督察长，对董事会负责，负责审查、监督检查公司及其工作人员的经营管理和

执业行为合法合规情况及公司内部风险控制情况。督察长发现基金及公司存在重大经营风险

或者隐患时，提出处理意见并督促整改，同时督促公司及时向中国证监会报告；公司未及时

报告的，直接向中国证监会报告。

（2）风险评估

a）董事会下设的风险管理委员会和督察长对公司内外部风险进行评估；

b）执行委员会下属的风险管理与内部控制委员会负责对公司经营管理中的重大突发性

事件和重大危机情况进行评估，制定危机处理方案并监督实施；负责对基金投资和运作中的

重大问题和重大事项进行风险评估；

c）各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。

（3）控制活动

控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、资产

分离等政策、程序或措施。

控制活动体现为：自我控制以各岗位的目标责任制为基础，是内部控制的第一道防线，

在公司内部建立科学、严格的岗位分离制度、授权制度、资产分离制度等，在相关部门和相

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关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度；风险管理、内控合规以及支持职能

部门为内部控制的第二道防线，对一道防线负有监督责任；稽核审计部门是内部控制的第三

道防线，通过专项稽核审计、内部控制有效性评价等工作，对第一道、第二道防线履职情况

进行独立客观的监督、评价。

（4）信息与沟通

公司建立双向的信息交流途径，形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上的信息呈报

渠道。通过建立有效的信息交流渠道，保证了公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职

责相关的信息，并及时送达适当的人员进行处理。公司根据组织架构和授权制度，建立了清

晰的业务报告系统。

（5）内部监控

内部监控由风险管理委员会、督察长、内控稽核部门在各自的职权范围内开展，检查、

评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督内部控制制度的执行情况，揭示公司

内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。

（1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任；

（2）上述关于内部控制的披露真实、准确；

（3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。

四、基金托管人

（一）基金托管人情况

名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司（简称：中国邮政储蓄银行）

住所：北京市西城区金融大街?3?号

办公地址：北京市西城区金融大街?3?号?A?座

法定代表人：刘建军

成立时间：2007?年?3?月?6?日

组织形式：股份有限公司

注册资本：?亿元人民币

存续期间：持续经营

批准设立机关及批准设立文号：中国银监会银监复〔2006〕484?号

基金托管资格批文及文号：证监许可〔2009〕673?号

联系人：马强

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联系电话：010－68857221

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承

兑和贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；

从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付

款项及代理保险业务；提供保险箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他

业务。

经国务院同意并经中国银行业监督管理委员会批准，中国邮政储蓄银行有限责任公司

（成立于?2007?年?3?月?6?日）于?2012?年?1?月?21?日依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有

限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司依法承继原中国邮政储蓄银行有限责任公司全部资

产、负债、机构、业务和人员，依法承担和履行原中国邮政储蓄银行有限责任公司在有关具

有法律效力的合同或协议中的权利、义务，以及相应的债权债务关系和法律责任。中国邮政

储蓄银行股份有限公司坚持服务“三农”、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银

行定位，发挥邮政网络优势，强化内部控制，合规稳健经营，为广大城乡居民及企业提供优

质金融服务，实现股东价值最大化，支持国民经济发展和社会进步。

中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设资产托管处、产品管理处、风

险管理处、运营管理处等处室。现有员工?59?人，全部员工拥有大学本科以上学历，56?名员

工拥有基金从业资格，具备丰富的托管服务经验。

理委员会联合批准，获得证券投资基金托管资格，是我国第?16?家托管银行。2012?年?7?月?19

日，中国邮政储蓄银行经中国保险业监督管理委员会批准，获得保险资金托管资格。中国邮

政储蓄银行坚持以客户为中心、以服务为基础的经营理念，依托专业的托管团队、灵活的托

管业务系统、规范的托管管理制度、健全的内控体系、运作高效的业务处理模式，为广大基

金份额持有人和众多资产管理机构提供安全、高效、专业、全面的托管服务，并获得了合作

伙伴一致好评。

截至?2023?年?9?月?30?日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共?364?只。至今，中国

邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、证券期货经营机构私募资产管理计划、信托计划、

银行理财产品、保险资金、保险资产管理计划、私募投资基金等多种资产类型的托管产品体

系。

（二）基金托管人的内部控制制度

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作为基金托管人，中国邮政储蓄银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管

规章和行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基

金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法

权益。

中国邮政储蓄银行设有风险管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业

务风险控制工作进行检查指导。托管业务部专门设置内部风险控制处室，配备专职内控监督

人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核的工作职权和能力。

托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、

业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管

理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、

使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像

监控；业务信息由专职信息披露人员负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故

的发生，技术系统完整、独立。

（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。严格按

照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组

合等情况进行监督，对违法违规行为及时予以风险提示，要求其限期纠正，同时报告中国证

监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投

资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。

（1）每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监

控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核

实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。

（2）收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手

等内容进行合法合规性监督。

（3）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理人进行解释

或举证，要求限期纠正，并及时报告中国证监会。

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五、相关服务机构

（一）基金销售机构

机构全称：工银瑞信基金管理有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街?5?号、甲?5?号?9?层甲?5?号?901

办公地址：北京市西城区金融大街?5?号新盛大厦?A?座?6-9?层

法定代表人：赵桂才

全国统一客户服务电话（公司热线电话）

：400-811-9999

传真：010-81042588、010-81042599

联系电话：010-66583282

联系人：张钦

公司网站：

直销机构网点信息：

本公司直销中心销售本基金，网点具体信息详见本公司网站。

本基金非直销销售机构信息详见基金管理人网站公示。

基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的规定，

选择其他符合要求的机构销售本基金，详见基金管理人网站。

（二）基金注册登记机构

名???称：工银瑞信基金管理有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街?5?号、甲?5?号?9?层甲?5?号?901

注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街?5?号新盛大厦?A?座?6-9?层